优先级警报:人工智能如何使传统流程更高效

使用传统交易监控软件的反洗钱团队经常处理积压的问题。 他们的分析师经常因处理大量带有大量误报的警报而感到疲倦。 如果无法对收到的警报进行分类,高素质的调查人员可以将大部分工作日花在日常任务上:扫描负担过重的系统和低风险警报。

这不仅会导致挫败感 – 它会浪费公司的时间、财务资源和精力,增加员工的负担,并增加团队错过非法活动的可能性。 它还可能导致不必要的组织成本和损失。 例如,团队疲劳意味着高流动率以及招聘和培训替代的成本。 审查不力可能导致欺诈损失和由此产生的纠纷。 更重要的是,如果一家公司被认为风险管理流程不足,它可能会面临监管罚款和法律诉讼。

许多金融机构可能担心修复系统可能会花费更多。 但实际上可以保留公司的平台并仅覆盖人工智能算法以增强其能力。 这在实践中将如何运作?

警报优先功能

考虑一个场景。 由于严格的规则和缺乏优先级排序,高级解析器 Allison 处理臃肿且不准确的警报队列。 每天,她都会花费数小时苦心处理单个警报,但没有有效的方法知道哪些是关键的,值得他们花时间调查。 当她遇到高风险警报时,她没有时间研究它,因为扫描误报会浪费时间。 事实上,如果系统积压,与实际金融犯罪相关的警报可能会在被发现之前排队数天或数周。 该团队最近失去了几名成员,但艾莉森没有时间跟上她的队列并有效地训练她的新队友。

想象一下,Alison 在其现有系统中添加一层人工智能,以更智能地处理警报。 人工智能知道如何按风险级别对收到的警报进行分类,为那些表现出最可疑活动的人识别高风险。 它还将根据分析师的反馈不断改进。 当艾莉森开始工作时,她立即开始查看高风险警报队列。 她可以自信地花费正确的时间搜索队列中最可疑的活动。 如果她的队列超载并且积压开始堆积,她可以高枕无忧,因为她知道她已经处理了分配给她的更危险的警报。

同时,低风险警报要么由系统集体解决,要么用于培训新分析师。 在指导高级团队成员时,Allison 可以使用高风险队列向您展示如何处理有风险的警报。 警报优先级提高了 Allison 对公司的价值,也降低了与培训新员工相关的风险。

AI 覆盖可以为需要 AI 优势但无法进行大修的公司提供简单且具有成本效益的选择。 使用覆盖还包括更少的未知数,因为算法不会替代而是增强现有操作。 公司可以通过优先考虑人工智能增强的警报和升级来提高 AML/CFT 合规的效率——降低相关风险和成本,同时提高团队士气和支持员工保留率。

使用传统交易监控软件的反洗钱团队经常处理积压的问题。 他们的分析师经常因处理大量带有大量误报的警报而感到疲倦。 如果无法对传入的警报进行分类,高素质的调查人员可以将大部分工作日用于日常任务:扫描负担过重的系统和低风险警报。

这不仅会导致挫败感 – 它会浪费公司的时间、财务资源和精力,增加员工的负担,并增加团队错过非法活动的可能性。 它还可能导致不必要的组织成本和损失。 例如,团队疲劳意味着高流动率以及招聘和培训替代的成本。 审查不力可能导致欺诈损失和由此产生的纠纷。 更重要的是,如果一家公司被认为风险管理流程不足,它可能会面临监管罚款和法律诉讼。

许多金融机构可能担心修复系统可能会花费更多。 但实际上可以保留公司的平台并仅覆盖人工智能算法以增强其能力。 这在实践中将如何运作?

警报优先功能

考虑一个场景。 由于严格的规则和缺乏优先级排序,高级解析器 Allison 处理臃肿且不准确的警报队列。 每天,她都会花费数小时苦心处理单个警报,但没有有效的方法知道哪些是关键的,值得他们花时间调查。 当她遇到高风险警报时,她没有时间研究它,因为扫描误报会浪费时间。 事实上,如果系统积压,与实际金融犯罪相关的警报可能会在被发现之前排队数天或数周。 该团队最近失去了几名成员,但艾莉森没有时间跟上她的队列并有效地训练她的新队友。

想象一下,Alison 在其现有系统中添加一层人工智能,以更智能地处理警报。 人工智能知道如何按风险级别对收到的警报进行分类,为那些表现出最可疑活动的人识别出高风险。 它还将根据分析师的反馈不断改进。 当艾莉森开始工作时,她立即开始查看高风险警报队列。 她可以自信地花费正确的时间搜索队列中最可疑的活动。 如果她的队列超载并且积压开始堆积,她可以高枕无忧,因为她知道她已经处理了分配给她的更危险的警报。

同时,低风险警报要么由系统集体解决,要么用于培训新分析师。 在指导高级团队成员时,Allison 可以使用高风险队列向您展示如何处理有风险的警报。 警报优先级提高了 Allison 对公司的价值,也降低了与培训新员工相关的风险。

AI 覆盖可以为需要 AI 优势但无法进行大修的公司提供简单且具有成本效益的选择。 使用覆盖还包括更少的未知数,因为算法不会替代而是增强现有操作。 公司可以通过优先考虑人工智能增强的警报和升级来提高 AML/CFT 合规的效率——降低相关风险和成本,同时提高团队士气和支持员工保留率。

最初于 2022 年 9 月 29 日发布,并于 2022 年 9 月 29 日更新

#优先级警报人工智能如何使传统流程更高效

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